金融憑證詐騙罪的起點(diǎn):個(gè)人10000元以上;單位100000元以上。重慶受害人、重慶經(jīng)手人等當(dāng)事人如實(shí)陳述罪發(fā)經(jīng)過情況的書面材料,供犯罪嫌疑人使用的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的原件,等準(zhǔn)備齊全即可起訴。
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1、犯本罪的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰款。情節(jié)嚴(yán)重是指詐騙數(shù)額巨大或其他嚴(yán)重情節(jié)。所謂數(shù)額巨大,根據(jù)相關(guān)司法解釋,是指個(gè)人詐騙金額在5萬元以上,單位詐騙金額在30萬元以上。至于其他嚴(yán)重情節(jié),一般是指金融憑證詐騙集團(tuán)的首要分子;多次進(jìn)行金融憑證詐騙。惡習(xí)不改的;因詐騙給受害者造成巨大經(jīng)濟(jì)損失的;金融憑證詐騙用于其他違法犯罪活動(dòng)等。
2、犯本罪,情節(jié)特別嚴(yán)重的,處10年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰款或者沒收財(cái)產(chǎn)。所謂情節(jié)特別嚴(yán)重,是指詐騙金額特別傲慢或者有其他特別嚴(yán)重的情節(jié)。個(gè)人詐騙金額在10元以上,單位詐騙金額在 100萬元以上的,按照有關(guān)司法解釋的規(guī)定,可以認(rèn)定金額特別大。至于其他特別嚴(yán)重的情節(jié),主要是指以金融憑證詐騙為常規(guī)行業(yè),因其詐騙給他人造成巨大經(jīng)濟(jì)損失的,屬于慣犯、累犯或多次犯罪、多次嚴(yán)重情節(jié)等!吨腥A人民共和國刑法》第一百九十四條【票據(jù)詐騙罪】有下列情形之一的,從事金融票據(jù)詐騙活動(dòng)。數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰款;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰款;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元
《中華人民共和國刑法》第一百九十四條 有下列情形之一,進(jìn)行金融票據(jù)詐騙活動(dòng),數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn): (一)明知是偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票而使用的 (二)明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的; (三)冒用他人的匯票、本票、支票的; (四)簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票,騙取財(cái)物的; (五)匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出票時(shí)作虛假記載,騙取財(cái)物的。使用偽造、變?cè)斓奈惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的,依照前款的規(guī)定處罰。
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